Oto siedem porad, kiedy "rozmowy" kandydatów, które sa konkurencyjne dla Twojej firmy:
(1) kwalifikowana Referral: Czy kandydat do was, czy moze zwrócic si
(2) Cel Oceny: Istnieje zródel, takich jak AM Best i TheStreet.com (dawniej Weiss), ze kurs spólki finansowe z A, B, C, system (+/-),. Sa pomocne wiedziec, czy doradca pracuje dobrze oceniane spólki. Jednak, przynajmniej w AM Best firm ubezpieczeniowych i finansowych placic za ich oceny, które maja byc opublikowane, które nastepnie zwraca sie do obiektywizmu pytanie. Wiec liczyc na wiecej niz jedno uprawnienie zródla. Sa tez Better Business Bureau raportów (BBB), Security and Exchange Commission (SEC) i sektor finansowy organ regulacyjny (FINRA), jak równiez Federalnej Komisji Handlu (FTC), ze oglasza zadnych przestepstwa popelnione przez finansowe wsród innych firm. Przeszukiwac powyzej co najmniej ujawnienia "czerwone flagi.
(3) Wynagrodzenie Driven Wskazówka: Niestety, te pozycje moga finansowych jak inne zwiazane sprzedazy przemyslu uznac kontroli. Gdy przychodzi do podejmowania finansowych zalecen, wlasnych doradców "zgodnie dyktuje akceptacji, do pewnego stopnia, na podstawie, czy produkt poinformowala przechodzi" odpowiedniosci "test. SEC w ten sposób ma kilka wbudowanych ochrony konsumenta w jej przepisach. Jednak sektor finansowy jest bardzo madry w zalecen produktem, który mozna obejsc ograniczenia przydatnosci w próbach byc o krok przed SEC. Jako takie, wie, jak bardzo sie z doradca robi na oferte, jak równiez dokladnie to, co jego akcji spólki odszkodowania. Lekcja z przeszlosci jest to, ze doradcy maja znana na podstawie zalecen odszkodowanie.
(4) Nie daj sie nabrac na gwarancji i poreczen wszelkiego rodzaju: Jesli niczego gwarancji doradcy, jest bardzo sceptyczny. Niektórych instrumentów finansowych, takich jak wartosc gotówki w calosci polisy na zycie, moze miec pewna gwarancje ochrony kapitalu. Jednak z wszelkich osób trzecich posiadajacych pieniadze lub majatek, nawet jesli ubezpieczony FDIC, nie ma 100% gwarancji - chociaz niektóre instrumenty finansowe, które sa bezpieczniejsze niz inne (FDIC ubezpieczony jest stosunkowo bezpieczne). W rzeczywistosci, obietnice gwarancji na produkty finansowe i plany, które nie sa tak moze sie doradca problemy z jego agencji regulacyjnej.
(5) dobrej kondycji: To nie jest obrazliwe po prostu zapytac o doradcy dobrym stanie z jego licencji i / lub dyscyplinarnym, które mogly byc podjete. Mozesz nawet wniosek, ze osoba ta dostarcza dokumentacji wskazujacej na "czysty rekord. - Dlaczego nie ? - Pracodawców uzyskac sprawdzania danych pracowników. Prawda?
(6) Kto jest doradca zespolu: Know wszystkich "graczy" na doradcy zespolu, który bedzie czesc zalecen i zarzadzania kontem. Czy jego firma ktos oglada swoje pieniadze caly czas? Czy Twoje inwestycje sa czesto oceniane w odniesieniu do ryzyka i srodki ostroznosci nalezy podjac przed wywala rynku jak ta, której doswiadczyl w 2008 i 2009?
(7) Dostepnosc i specjalne: Jesli ktos sie z doradca lub na jego personel nie wracac do Ciebie przed koncem dnia lub przynajmniej pierwszej z samego rana, to daje powód do niepokoju. Dobrymi doradcami staja sie z powrotem w kontakcie z klientami w ciagu 24 godzin po ich kontaktu, zazwyczaj w tym samym dniu. Uwaga na innym, to sie z doradca specjalizuje sie w cos waznego do Twoich potrzeb. Jedna rzecza jest, aby doradcy "maja tendencje do Twoich potrzeb, ale jest on kompetentny w pozadanych produktów i obszarach, które maja do finansowych bottom line, takich jak zmienna rent, zmienna ubezpieczen na zycie, dlugo ubezpieczenia opieki kadencja, EFK itp., lub planowania kolegium, planowanie dystrybucji, agresywne inwestowanie wzrostu, towarów, itp.
Oprócz siedmiu porady, upewnij sie, ze doradca ma wlasnosci zle zalecenia, a takze byc skromny dobre. Te wskazuja, kto moze sie wieksza odpowiedzialnoscia i mniej lub obronne ego napedzany typu. W przeciwnym razie warto wiedziec ze ktos zrobi wszystko, gdy sprawy ida nie tak.
Ostatecznie nie beda doradców, które sa dobre i zle, doradca, co jest dobre dla Ciebie równie wazne jest wybranie kogos, kto jest "dobry". Profesjonalny i poleci produktów w celu zaspokojenia swoich celów i chronic swoje pieniadze jest krytyczna. Dlatego jakiejs wlasnej due diligence w zakresie produktów finansowych jest to dobry pomysl, mimo poszukiwania doradca opinii. Pieniedzy i finansowania sekcji w lokalnych sklepach ksiazka powinna niesc dobro publikacji, które pomoze Ci. W koncu maja na ten temat zdania od kogos spoza sektora finansowego, który nie ma powodu, aby bronic lub krytykowac albo przedsiebiorstwa lub samych doradców. ludzi sektora finansowego moga miec sklonnosc do ochrony wlasnych lub zbyt szybkie, aby krytykowac innych. Po ostatnich nastepstwie tej recesji, nalezy zachowac ostroznosc i narady z aktualnym doradca lub w znalezieniu nowego sa dobrze uzasadnione.
Jestem pod wrażeniem. Bardzo dobry artykuł.
ReplyDelete